نظمت عمادة الكلية دورة تدريبية بعنوان ” طرق واساليب الاحتيال المصرفي ” لموظفي هيئة النزاهة في المثنى وحاضر فيها المدرس حيدر ثجيل جواد التدريسي في قسم العلوم المالية والمصرفية
تضمنت الدورة التدريبية تعريف الاحتيال المصرفي بوصفه أحد أخطر صور الجرائم المالية الإلكترونية ومن أخطر التحديات التي تواجه المؤسسات المصرفية وعملائها على حد سواء لعواقبه الكبيرة التي تُلحق الخسائر بالمؤسسات المصرفية وبالأفراد المتعاملين معها وسمعتها الذي ينتقل أثره إلى القطاع المصرفي والمالي ككل، إلى جانب تقليل الثقة لدى العملاء والجمهور عامة في اعتماد واستخدام الوسائل الإلكترونية لتنفيذ العمليات المالية والمصرفية.
كما ناقشت الدورة مخاطر الاحتيال المصرفي بكون نتائجه السلبية لا تقتصر على مؤسسة مصرفية بذاتها، بل يمتد ليشمل القطاع المصرفي ككل وهناك صعوبات في تقويم الخسائر التي قد تترتب على المؤسسات المصرفية نتيجة وقوع عمليات احتيال على خدماتها، فوجد أن الأمر يتجاوز الخسائر المالية التي يمكن تقديرها بسهولة إلى خسائر أخرى يصعب تقديرها، كالتأثير في السمعة والقيمة التنافسية في السوق، وتراجع ثقة العملاء، وصولا إلى احتمال تنشيط جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تؤثر في نزاهة النظام المصرفي في مجمله، علاوة على العقوبات أو الغرامات التي قد يفرضها البنك المركزي على المؤسسات المصرفية بسبب عدم الامتثال للأنظمة والتعليمات في حالة ثبوت ذلك.
وتطرقت الدورة الى خصائص جرائم الاحتيال المصرفي واساليبه مثل استغلال الحاجات النفسية للأفراد لإيقاعهم في عمليات الاحتيال مثل رغبتهم في الثراء السريع أو الفوز بجائزة مالية أو عينية أو الحصول على وظيفة أو تمويل او استخدام أساليب نفسية مثل استعجال الأفراد بتقديم معلوماتهم الشخصية والمالية لمنعهم من التريث والتفكير بالموقف وتقييم خطورته، أو ترهيبهم بادعاء أن حساباتهم المصرفية سيتم تجميدها، أو ترغيبهم عن طريق تقديم حسومات أو جوائز.
كما ينتحل ممارسو الاحتيال صفة جهات حكومية أو مالية أو تجارية معروفة من خلال استخدام أسماء وشعارات تلك الجهات وإنشاء مواقع إلكترونية مزيفة وإرسال روابط إلكترونية بعناوين مشابهة لعناوين تلك الجهات بحيث يصعب اكتشاف الفرق بينها.
وختمت الدورة بتوضيح كيفية الحماية من سرقة الأموال عبر الإنترنت باستخدام بعض الاجراءات مثل تفعيل رمز التحقق لمرة واحدة و استخدم كلمات مرور قوية واستخدم الروابط الموثوقة وتعامل بحذر مع رسائل البريد الإلكتروني المخادعة اضافة الى استخدام برنامج مكافحة الفيروسات والمحافظة على أمان معلومات البطاقة المصرفية
